החזר מס לשכירים: 7 סיבות שאולי מגיע לכם כסף ממס הכנסה, ואיך בודקים

רוב השכירים בישראל לא בודקים את תלוש השכר לעומק, ובטח לא את הדוח השנתי שמגיע מהמעסיק. אבל מאחורי המספרים מסתתרת עובדה פשוטה: לא מעט עובדים משלמים יותר מס ממה שהם חייבים. רשות המסים לא מחזירה את הכסף הזה מיוזמתה. מי שלא מגיש בקשה פשוט מפסיד

אותו.

החדשות הטובות הן שאפשר לבקש החזר מס רטרואקטיבית עבור שש שנות המס האחרונות. כלומר, גם אם הטעות קרתה לפני כמה שנים, עדיין לא מאוחר לתקן אותה.

למה בכלל נוצר תשלום יתר?

המעסיק מחשב את המס לפי המידע שיש לו באותו רגע. הוא לא יודע שעזבתם עבודה באמצע השנה, שתרמתם לעמותה או שסיימתם תואר. לכן החישוב שלו נכון רק "על הנייר", ובפועל נוצרים פערים שעובדים לטובתכם.

7 מצבים נפוצים שבהם כדאי לבדוק זכאות

1. החלפתם עבודה או לא עבדתם שנה מלאה. נקודות הזיכוי שלכם מחולקות על פני כל חודשי השנה. אם היו חודשים ללא עבודה, חלק מהנקודות לא נוצלו, ואפשר לקבל עליהן החזר.

2. עבדתם אצל שני מעסיקים במקביל בלי תיאום מס. במצב כזה המעסיק השני מנכה בדרך כלל מס בשיעור המרבי, גם אם ההכנסה הכוללת שלכם לא מצדיקה זאת.

3. תרמתם למוסדות מוכרים. תרומות למוסדות שאושרו לפי סעיף 46 מזכות בזיכוי של 35% מסכום התרומה. רבים שומרים קבלות ולא עושים איתן כלום.

4. יש לכם ביטוח חיים פרטי. פוליסות ביטוח חיים, כולל ביטוח חיים שנלקח במסגרת משכנתא, עשויות לזכות בזיכוי ממס.

5. סיימתם תואר אקדמי. בוגרי תואר ראשון ושני זכאים לנקודות זיכוי לתקופה מוגבלת לאחר סיום הלימודים.

6. השתחררתם מצה"ל או סיימתם שירות לאומי. חיילים משוחררים זכאים לנקודות זיכוי בשנים שלאחר השחרור, ולא תמיד המעסיק מעדכן אותן.

7. גרתם ביישוב מזכה. תושבי יישובים מסוימים, בעיקר בפריפריה ובאזורי גבול, זכאים להטבת מס משמעותית שלעיתים לא נלקחת בחשבון.

איך בודקים אם מגיע לכם החזר?

השלב הראשון הוא לאסוף את טופסי 106 מכל מעסיק ומכל שנה רלוונטית, יחד עם קבלות על תרומות, אישורי ביטוח ואישורי זכאות נוספים. לאחר מכן מגישים דוח לבקשת החזר מס (טופס 135) לרשות המסים.

אפשר לעשות את זה לבד דרך אתר רשות המסים, אבל התהליך דורש היכרות עם הטפסים ועם ההטבות השונות. טעות או השמטה של מסמך אחד יכולות להקטין משמעותית את הסכום שתקבלו. לכן רבים מעדיפים לבדוק את הזכאות להחזר מס אצל גורם מקצועי, שיודע לזהות הטבות שקל לפספס.

טעויות שכדאי להימנע מהן

לדחות את הבדיקה. חלון שש השנים זז כל שנה, ובכל שנה שעוברת "נמחקת" השנה הוותיקה ביותר. כסף שלא נתבע בזמן אובד לתמיד.

להניח שמדובר בסכום קטן. כשמצטברות כמה סיבות לאורך כמה שנים, ההחזר יכול להגיע לסכומים שמפתיעים את רוב האנשים.

להגיש בלי כל המסמכים. בקשה חלקית עלולה להתעכב או להסתיים בהחזר נמוך מהמגיע.

לסיכום

החזר מס הוא לא מתנה מהמדינה. זה כסף ששילמתם ביתר ושמגיע לכם בחזרה. אם אחד או יותר מהמצבים שתוארו כאן מוכר לכם, כדאי להקדיש כמה דקות לבדיקה. בהחזר מס ישראל בודקים את הזכאות שלכם לשש השנים האחרונות ומלווים את התהליך מול רשות המסים מההתחלה ועד שהכסף נכנס לחשבון.